齐商银行多措并举织密金融安全防护网

近期，齐商(qíshāng)银行多(duō)家分支机构通过精准风险识别、深化警银协作、强化金融宣教等举措，成功拦截多起电信诈骗案件，有效保障了客户资金安全，展现(zhǎnxiàn)了金融机构在反诈攻坚战中的责任担当。 5月19日，客户李某在西安新城区支行开卡后不久(bùjiǔ)，收到他行转入资金5万元，李某要求全额取现，工作人员发现其行为(xíngwéi)可疑后，立刻启动应急预案，联合新城区反诈(fǎnzhà)中心民警当场控制涉案人员。无独有偶，5月20日，博山(bóshān)新建四路支行通过交易流水监测(jiāncè)发现老年客户郭某账户(zhànghù)存在“快进快出”异常，而对于资金用途，陪同人员与郭某表述矛盾。支行以“核查资金用途”为由拖延时间，配合警方(jǐngfāng)揭穿“扶贫款缴税”骗局，成功保住8万元养老钱。 前不久，淄川辖内两家支行员工(yuángōng)凭借高度警觉与专业处置，成功拦截两起针对老年客户的诈骗(zhàpiàn)事件。在淄川新星支行，一位老年客户急切要求(yāoqiú)取现8万元，银行员工见(jiàn)客户举动异常后，经耐心(nàixīn)劝导，老人道出缘由：参加送鸡蛋活动时，结识(jiéshí)了一自称投资公司“专家”的人，对方宣称有稳赚不赔、一月翻倍的投资项目，且名额有限(míngéyǒuxiàn)，催老人尽快取钱投资。后在子女的协助劝解下，揭露“高回报投资”骗局。在淄川服装城支行，一名年近八旬的老人前来提取未到期的5万元定期存单(dìngqīcúndān)。察觉异常后，工作人员联合(liánhé)派出所民警，识破“虚假医疗用款”套路。 一个个真实的案例(ànlì)，说明反诈工作任重道远。齐商银行将反诈工作纳入(nàrù)常态化管理，构建“培训+协作+监测”三位一体防控体系，通过定期开展员工技能培训、深化(shēnhuà)警银联动机制、强化账户异常交易监测，织密金融安全防护网(fánghùwǎng)。 与此同时，为从源头提升公众防骗(fángpiàn)意识，齐商银行持续升级“人防+技防”双防线，通过开展“金融知识进社区”等活动，聚焦老年群体、线上(xiànshàng)投资等易受骗(shòupiàn)人群开展精准宣教，以专业举措筑牢(zhùláo)反诈前沿阵地。 最近(zuìjìn)，滨州分行组织辖区网点深入社区，滨城(bīnchéng)支行聚焦养老诈骗剖析保健品骗局，邹平支行通过展台讲解“虚假理财”套路。 济南分行则创新宣传形式，将厅堂打造为(wèi)金融知识普及的“前沿阵地”；辖内市中支行联合社区(qū)举办“反洗钱答题”活动，章丘支行借力健步(jiànbù)走活动设置宣传区。 淄博新城区支行将公积金政策宣讲与反诈知识结合，提升灵活就业人群(rénqún)防范能力。针对老年群体信息滞后特点，各(gè)网点在(zài)社区张贴反诈海报、循环播放(bōfàng)警示视频，并设计“子女联动”机制，通过家庭纽带加固防诈防线。 （大众新闻记者 徐佳 龙女(nǚ) 通讯员 袁航）